Зарегистрировано в Минюсте России 9 апреля 2015 г. N 36805
МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 19 марта 2015 г. N 167н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА
"СПЕЦИАЛИСТ ПО ФИНАНСОВОМУ КОНСУЛЬТИРОВАНИЮ"
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по финансовому консультированию".
Министр
М.А.ТОПИЛИН
Утвержден
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 19 марта 2015 г. N 167н
СПЕЦИАЛИСТ ПО ФИНАНСОВОМУ КОНСУЛЬТИРОВАНИЮ
|
|
439 |
|
|
Регистрационный номер |
I. Общие сведения
|
Финансовое консультирование |
|
08.008 |
|
(наименование вида профессиональной деятельности) |
|
Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
|
Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг |
Группа занятий:
|
Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб) |
Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы |
||
|
(код ОКЗ <1>) |
(наименование) |
(код ОКЗ) |
(наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
|
Денежное посредничество прочее |
|
|
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
|
|
Деятельность профессиональная, научная и техническая прочая, не включенная в другие группировки |
|
|
(код ОКВЭД <2>) |
(наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих
в профессиональный стандарт (функциональная карта вида
профессиональной деятельности)
|
Обобщенные трудовые функции |
Трудовые функции |
||||
|
код |
наименование |
уровень квалификации |
наименование |
код |
уровень (подуровень) квалификации |
|
A |
Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг |
6 |
Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков |
A/01.6 |
6 |
|
Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов |
A/02.6 |
6 |
|||
|
Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности) |
A/03.6 |
6 |
|||
|
B |
Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля |
7 |
Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг |
B/01.7 |
7 |
|
Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля |
B/02.7 |
7 |
|||
|
C |
Управление процессом финансового консультирования в организации (подразделении) |
7 |
Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования |
C/01.7 |
7 |
|
Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию |
C/02.7 |
7 |
|||
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование |
Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг |
Код |
A |
Уровень квалификации |
6 |
|
Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Возможные наименования должностей, профессий |
Финансовый консультант-стажер Младший финансовый консультант Специалист (тьютор) по финансовому просвещению |
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - бакалавриат |
|
Требования к опыту практической работы |
Стаж работы в финансовой сфере не менее одного года |
|
Особые условия допуска к работе |
- |
|
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|
ОКЗ |
Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы |
|
|
ЕКС <3> |
- |
Брокер |
|
- |
Агент коммерческий |
|
|
ОКПДТР <4> |
Брокер (финансовый) |
|
|
ОКСО <5> |
Финансы и кредит |
|
|
Финансы (по отраслям) |
||
|
Банковское дело |
||
|
Менеджмент |
3.1.1. Трудовая функция
|
Наименование |
Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков |
Код |
A/01.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации) |
|
Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг |
|
|
Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе |
|
|
Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам |
|
|
Составление подробных паспортов финансовых продуктов |
|
|
Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами |
|
|
Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований |
|
|
Мониторинг информационных источников финансовой информации |
|
|
Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков |
|
|
Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами |
|
|
Необходимые умения |
Мыслить системно, структурировать информацию |
|
Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере |
|
|
Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности |
|
|
Производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг |
|
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований |
|
|
Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации |
|
|
Необходимые знания |
Конъюнктура и механизмы функционирования финансовых рынков |
|
Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги |
|
|
Характеристики финансовых продуктов и услуг |
|
|
Методы экономической диагностики рынка финансовых услуг |
|
|
Технологии сбора первичной финансовой информации |
|
|
Основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами |
|
|
Нормативная база в области финансовой деятельности |
|
|
Основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность |
|
|
Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики |
|
|
Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка |
|
|
Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами |
|
|
Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики |
|
|
Принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа |
|
|
Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий |
|
|
Технологии проведения социологических и маркетинговых исследований |
|
|
Основы социологии, психологии |
|
|
Основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга |
|
|
Другие характеристики |
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.1.2. Трудовая функция
|
Наименование |
Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов |
Код |
A/02.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов |
|
Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса |
|
|
Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией |
|
|
Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте) |
|
|
Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами |
|
|
Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения |
|
|
Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве |
|
|
Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента |
|
|
Уточнение у клиента существенной дополнительной информации |
|
|
Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами |
|
|
Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации |
|
|
Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации |
|
|
Необходимые умения |
Работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями |
|
Сравнивать параметры финансовых продуктов |
|
|
Организовывать и проводить деловые переговоры |
|
|
Организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг |
|
|
Предотвращать и улаживать конфликтные ситуации |
|
|
Необходимые знания |
Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги |
|
Экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг |
|
|
Основы психологии общения |
|
|
Принципы ведения консультационной работы с клиентами |
|
|
Этика делового общения |
|
|
Технология ведения переговоров (телефонных переговоров) |
|
|
Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг |
|
|
Методы работы в кризисных ситуациях |
|
|
Передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами |
|
|
Законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство |
|
|
Кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами |
|
|
Другие характеристики |
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.1.3. Трудовая функция
|
Наименование |
Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности) |
Код |
A/03.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов |
|
Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам |
|
|
Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт |
|
|
Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами |
|
|
Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг |
|
|
Консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов |
|
|
Консультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагами |
|
|
Консультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагами |
|
|
Консультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг) |
|
|
Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов |
|
|
Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов |
|
|
Подготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операциях |
|
|
Качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам |
|
|
Составление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководства |
|
|
Анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией |
|
|
Проверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них |
|
|
Осуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования |
|
|
Необходимые умения |
Систематизировать финансовую и юридическую информацию |
|
Пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов |
|
|
Использовать банкоматы, платежные терминалы |
|
|
Проверять правильность заполнения клиентом документов |
|
|
Создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов |
|
|
Работать с оргтехникой |
|
|
Оформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услуг |
|
|
Разъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенции |
|
|
Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере |
|
|
Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности |
|
|
Необходимые знания |
Порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации |
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов |
|
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов |
|
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктов |
|
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктов |
|
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционно-накопительных продуктов |
|
|
Требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок |
|
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации |
|
|
Стандарты финансового учета и отчетности |
|
|
Правила оформления текста соответствующих документов |
|
|
Другие характеристики |
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.2. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование |
Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля |
Код |
B |
Уровень квалификации |
7 |
|
Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Возможные наименования должностей, профессий |
Финансовый консультант Персональный менеджер Специалист по финансовому планированию |
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - специалитет, магистратура Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки |
|
Требования к опыту практической работы |
Стаж работы в финансовой сфере не менее двух лет |
|
Особые условия допуска к работе |
- |
|
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|
ОКЗ |
Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы |
|
|
ЕКС |
- |
Брокер |
|
- |
Агент коммерческий |
|
|
ОКПДТР |
Брокер (финансовый) |
|
|
ОКСО |
Экономика |
|
|
Финансы и кредит |
||
|
Финансы (по отраслям) |
||
|
Банковское дело |
||
|
Менеджмент |
3.2.1. Трудовая функция
|
Наименование |
Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг |
Код |
B/01.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам |
|
Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг |
|
|
Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки |
|
|
Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов |
|
|
Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем |
|
|
Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений |
|
|
Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями |
|
|
Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана |
|
|
Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана |
|
|
Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности |
|
|
Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации |
|
|
Необходимые умения |
Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг |
|
Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента |
|
|
Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг |
|
|
Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений |
|
|
Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски |
|
|
Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков |
|
|
Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента |
|
|
Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами |
|
|
Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения |
|
|
Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг |
|
|
Необходимые знания |
Основы эффективных межличностных коммуникаций |
|
Этика делового общения |
|
|
Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг |
|
|
Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности |
|
|
Экономические и юридические аспекты страховой деятельности |
|
|
Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы |
|
|
Основные организации и профессиональные участники страхового сектора |
|
|
Основные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования |
|
|
Общие принципы и технологии продаж |
|
|
Обзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услуг |
|
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов |
|
|
Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий |
|
|
Другие характеристики |
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.2.2. Трудовая функция
|
Наименование |
Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля |
Код |
B/02.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском |
|
Составление инвестиционного портфеля |
|
|
Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах |
|
|
Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков |
|
|
Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом |
|
|
Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов) |
|
|
Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей |
|
|
Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента |
|
|
Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала |
|
|
Анализ финансового положения клиента |
|
|
Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям |
|
|
Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента |
|
|
Проведение стресс-тестов и сценарного анализа |
|
|
Моделирование целевого портфеля клиента |
|
|
Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля |
|
|
Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения |
|
|
Определение и согласование правил информирования клиента |
|
|
Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля |
|
|
Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля |
|
|
Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента |
|
|
Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля |
|
|
Составление прогноза денежного потока |
|
|
Оптимизация финансового плана |
|
|
Анализ использования заемных средств (кредитные продукты) |
|
|
Моделирование целевого портфеля |
|
|
Презентация согласованных финансовых решений клиенту |
|
|
Определение критериев взаимодействия с клиентом |
|
|
Необходимые умения |
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля |
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований |
|
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы |
|
|
Оценивать затраты на проведение финансовых операций |
|
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей |
|
|
Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля |
|
|
Рассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиента |
|
|
Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала |
|
|
Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов |
|
|
Необходимые знания |
Принципы формирования стоимости денег во времени |
|
Принципы дисконтирования денежного потока |
|
|
Принципы начисления сложных процентов |
|
|
Принципы расчета приведенной и будущей стоимости |
|
|
Принципы расчета доходности активов |
|
|
Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации |
|
|
Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования |
|
|
Методика финансового анализа состояния клиента |
|
|
Принципы портфельного управления инвестированием |
|
|
Принципы подбора и распределения активов |
|
|
Принципы соотношения риска и доходности |
|
|
Понятия безрискового актива |
|
|
Способы управления финансовыми рисками |
|
|
Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей |
|
|
Порядок и принципы составления финансовых планов |
|
|
Методики и инструментарий финансового планирования |
|
|
Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование) |
|
|
Другие характеристики |
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.3. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование |
Управление процессом финансового консультирования в организации (подразделении) |
Код |
C |
Уровень квалификации |
7 |
|
Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Возможные наименования должностей, профессий |
Руководитель направления (подразделения) по финансовому консультированию Заместитель генерального директора по финансовому консультированию |
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки (не реже чем раз в три года) |
|
Требования к опыту практической работы |
При наличии квалификации бакалавра опыт руководства организацией (подразделением) не менее трех лет |
|
Особые условия допуска к работе |
- |
|
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|
ОКЗ |
Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб) |
|
|
ЕКС |
- |
Брокер |
|
- |
Агент коммерческий |
|
|
ОКПДТР |
Начальник отделения (финансово-экономического и административного) |
|
|
ОКСО |
Конфликтология |
|
|
Финансы и кредит |
||
|
Финансы (по отраслям) |
||
|
Банковское дело |
||
|
Менеджмент |
3.3.1. Трудовая функция
|
Наименование |
Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования |
Код |
C/01.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования |
|
Формирование стандартов и внутренних регламентов по процессу финансового консультирования и финансового планирования |
|
|
Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию |
|
|
Утверждение методик по финансовому парированию, методик определения инвестиционного профиля клиентов |
|
|
Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами |
|
|
Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования |
|
|
Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования |
|
|
Внедрение единой методологии финансового планирования |
|
|
Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования |
|
|
Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования |
|
|
Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования |
|
|
Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги) |
|
|
Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения |
|
|
Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации |
|
|
Необходимые умения |
Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации |
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования |
|
|
Понимать особенности бизнеса организации и его функционирование |
|
|
Определять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организации |
|
|
Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультирования |
|
|
Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планирования |
|
|
Пользоваться лучшими мировыми практиками по финансовому консультированию |
|
|
Анализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентов |
|
|
Анализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организации |
|
|
Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультирования |
|
|
Оценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем по финансовому консультированию |
|
|
Координировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования |
|
|
Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультирования |
|
|
Владеть программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения, приложения для визуального представления данных) для работы с информацией на уровне опытного пользователя |
|
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и доносить ее до всех заинтересованных сторон |
|
|
Необходимые знания |
Основы стратегического менеджмента и маркетинга |
|
Основные понятия и современные принципы работы с информацией, корпоративные информационные системы и базы данных |
|
|
Основы управления проектами |
|
|
Основы теории корпоративных финансов |
|
|
Основные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасности |
|
|
Основные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультирования |
|
|
Требования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультирования |
|
|
Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования |
|
|
Основы бизнес-планирования и прогнозирования |
|
|
Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования |
|
|
Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики по финансовому планированию |
|
|
Корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организации |
|
|
Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации |
|
|
Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения |
|
|
Другие характеристики |
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
|
Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных |
|
|
Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности |
|
|
Проявление лидерских качеств |
|
|
Нестандартное мышление |
3.3.2. Трудовая функция
|
Наименование |
Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию |
Код |
C/02.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Разработка и участие во внедрении единой внутренней организационной структуры по финансовому консультированию |
|
Планирование деятельности подразделения по финансовому консультированию |
|
|
Организация, курирование и контроль деятельности подразделения по финансовому консультированию |
|
|
Организация разработки и утверждение положения о подразделении по финансовому консультированию |
|
|
Утверждение политики и регламентов по финансовому консультированию, описывающих общие принципы и функциональные обязанности всех участников процесса финансового консультирования клиентов |
|
|
Определение требований к работникам, занятым в процессе финансового консультирования |
|
|
Организация разработки должностных инструкций для специалистов по финансовому консультированию |
|
|
Создание системы мотивации и развития персонала, отвечающего за финансовое консультирование |
|
|
Разработка перспективных и текущих программ и планов, отдельных мероприятий и/или комплекса мероприятий, их информационное сопровождение, разработка схем материально-финансового и организационного обеспечения процесса финансового консультирования |
|
|
Необходимые умения |
Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации и заинтересованными сторонами, формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования, финансового планирования |
|
Оценивать ресурсы, необходимые для создания организационной структуры по финансовому консультированию в организации |
|
|
Руководить разработкой и разрабатывать документацию и положения об организационной структуре, предоставляющей услуги финансового консультирования клиентов |
|
|
Применять корпоративные документы и процедуры для организации эффективного процесса финансового консультирования |
|
|
Определять систему внутренней и внешней коммуникации и отчетности по процессу финансового консультирования |
|
|
Организовывать командное взаимодействие для решения поставленных задач |
|
|
Определять основные показатели эффективности руководителей подразделений в части ответственности за качество услуг финансовых консультантов |
|
|
Определять потребности в обучении персонала вопросам финансового консультирования, финансового планирования |
|
|
Действовать в нестандартных и нештатных ситуациях |
|
|
Необходимые знания |
Основы организационного планирования и управления персоналом |
|
Основные подходы к осуществлению организационных изменений |
|
|
Полномочия и обязательства сотрудников организации по реализации плана и внедрению процесса финансового консультирования |
|
|
Распределение ролей и ответственности в работе подразделения по финансовому консультированию |
|
|
Корпоративные документы и нормативные акты |
|
|
Механизмы и система внутренней и внешней коммуникации и отчетности в организации |
|
|
Основные теории и концепции взаимодействия сотрудников в организации, включая вопросы мотивации, групповой динамики, командообразования, коммуникаций, лидерства и управления конфликтами |
|
|
Бизнес-процессы в сфере управления персоналом в организации |
|
|
Роль и место управления персоналом в общеорганизационном управлении и его связь со стратегическими задачами организации |
|
|
Другие характеристики |
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
|
Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных |
|
|
Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности |
|
|
Проявление лидерских качеств |
|
|
Нестандартное мышление |
IV. Сведения об организациях - разработчиках
профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
|
Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей" (РСПП), город Москва |
|
|
Исполнительный вице-президент |
Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
|
1 |
Ассоциация (союз) "Национальная ассоциация кредитных брокеров и финансовых консультантов", город Москва |
|
2 |
ФГБОУ ВПО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации" (Финансовый университет), город Москва |
--------------------------------
<1> Общероссийский классификатор занятий.
<2> Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
<3> Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
<4> Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
<5> Общероссийский классификатор специальностей по образованию.